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　　根据处罚文书显示，浦发银行惠州分行的违法违规行为聚焦于信贷业务领域，具体表现为 “严重违反审慎经营规则”。依据《中华人民共和国商业银行法》第七十五条相关规定，监管部门对该行作出 35 万元罚款的行政处罚，同时对直接责任人朱浩给予警告处分，要求其限期整改相关问题。

　　值得注意的是，“审慎经营规则” 是银行业监管核心要求，涵盖信贷审批流程、风险管控、贷后管理等关键环节。此次浦发银行惠州分行被认定 “严重违反” 该规则，意味着其信贷业务可能存在审批流程不规范、风险评估不到位或贷后监管缺失等问题，但监管部门未披露具体违规细节。

　　梳理公开信息发现，惠州地区金融监管力度近年持续升级。据南都此前报道，2024 年惠州监管分局累计披露 4 张金融罚单，涉及银行、保险机构共计 6 家从业主体，罚款总额达 177 万元，其中农业银行惠州分行、惠东惠民村镇银行均因信贷或印章管理违反审慎经营规则被罚。

　　此次浦发银行惠州分行被罚，延续了当地对银行业违规行为的高压整治态势。业内分析指出，信贷业务作为银行核心业务，其合规性直接关系金融体系稳定，监管部门通过罚单释放出 “零容忍” 信号，督促金融机构强化内控管理。

　　值得关注的是，此次惠州分行被罚并非个例。就在 2025 年 12 月，国家金融监督管理总局曾对浦发银行总行开出 1560 万元大额罚单，涉及理财代销业务管理不审慎、员工管理不到位等多项违规，7 名相关责任人被作出禁业处罚，禁业期限最长达 15 年。

　　从过往案例看，浦发银行曾因重大违规案件遭遇严厉追责。2020 年，银保监会通报浦发银行成都分行等机构重大案件，33 人被判刑、359 人被追责。此次惠州分行再曝信贷违规，显示该行在区域分支机构合规管理上仍有提升空间。目前，浦发银行尚未对此次惠州分行被罚事件公开回应。

　　根据《商业银行法》规定，银行业金融机构必须严格遵守审慎经营规则，违反相关规定的，监管部门可依法处以罚款、没收违法所得，情节严重的可责令停业整顿或吊销经营许可证。随着金融监管体系不断完善，“合规优先” 已成为银行业发展的基本准则。

　　业内人士提醒，金融机构需进一步强化全流程风险管控，尤其在信贷审批、客户资质审核、贷后跟踪等关键环节筑牢合规防线，避免因违规操作面临监管处罚，同时保障金融市场平稳运行。返回搜狐，查看更多